• „Es ist eine gute Zeit für Makler“, Reik Hesselbarth, COO Hypoport SE und Aufsichtsrat FIO
• Bei Auswahl der Interessenten werden finanzielle Faktoren wichtiger
• Im sich wandelnden Marktumfeld sind Makler unerlässlich, um Anbieter und Käufer zu realistischen Preisen zusammenzubringen

„Nachfrage im Keller, Preise durch die Decke: Makeln im neuen Marktumfeld“ – unter diesem Motto fand am 13. Oktober 2022 der aktuelle FIO-Brunch statt. In der Online-Expertenrunde diskutierten Michael Eisen (Vertriebsleiter Wohn- und Gewerbeimmobilien S-Immobilien Ostalb GmbH), Lars Mönig (Prokurist Sparkassen Immobilien GmbH der Sparkasse Münsterland Ost), Michael Carl (Regionaldirektor Immobilien- & Grundstücksvertrieb bei der Volksbank Köln Bonn eG) und Reik Hesselbarth (COO Hypoport SE und Aufsichtsrat FIO) über den Wandel auf dem Immobilienmarkt hin zum Käufermarkt und die Veränderungen des Maklergeschäfts.

Auch wenn unter den Diskutanten noch keine Einigkeit darüber herrschte, ob der Wandel zum Käufermarkt schon vollzogen sei, waren doch alle der Meinung, dass Käufer mehr in den Fokus des Makelns rücken müssen. Die steigenden Zinsen haben schon jetzt spürbare Auswirkungen auf die Nachfrage, sodass auch Preiskorrekturen im Markt erkennbar sind. Trotz großer Unsicherheit gingen die Teilnehmenden davon aus, dass Qualitätsmakler von der jetzigen Situation profitieren können.

Michael Carl, Regionaldirektor Immobilien- & Grundstücksvertrieb bei der Volksbank Köln Bonn eG erklärt diese Einschätzung: „Die Verunsicherung auf Seiten der Käufer steigt und gleichzeitig sind viele Verkäufer noch nicht in der neuen Marktrealität angekommen. Verkäufer sollten ob der sinkenden Nachfrage nicht zu starr an ihren Preisvorstellungen festhalten. Käufer hingegen müssen ihre Verunsicherung überwinden und sich ihrer neuen Verhandlungsposition bewusster werden. Preisverhandlungen zu Gunsten der Käufer sind längst keine Seltenheit mehr. Hier geraten Makler wieder stärker in den Fokus, die die Interessen beider Parteien im Blick haben und mit den aktuellen Marktgeschehnissen in Einklang bringen können.“

Reik Hesselbarth, COO Hypoport SE und Aufsichtsrat FIO ergänzt: „Die momentan zu beobachtende Unsicherheit wird uns wohl auch in den kommenden beiden Quartalen begleiten. Noch sind die Preisvorstellung auf Verkäuferseite zu hoch und die Preise fallen langsamer als die Nachfrage. Sollte sich hier ein Wandel vollziehen, ist das eine gute Nachricht für den Markt, da dies zum Ausgleich führen wird: Angebot und Nachfrage treffen sich dann wieder zu Preisen, die den neuen Rahmenbedingungen entsprechen.“

Eine Live-Umfrage unter den Zuschauenden ergab, dass bei 37 Prozent bereits im laufenden Jahr ein merklicher Schwenk hin zum käuferzentrierten Arbeiten stattgefunden hat. Etwas mehr als die Hälfte gab an, Kaufinteressenten schon immer in den Fokus ihrer Arbeit zu stellen. Von direkten Auswirkungen auf das Makeln konnten alle Teilnehmer berichten. Schon bei der Auswahl von Interessenten muss im aktuellen Marktumfeld mehr Wert darauf gelegt werden, wie viel Immobilie sich diese überhaupt leisten können. Fragen nach Gehalt und Eigenkapital werden wichtiger.

Michael Eisen Vertriebsleiter Wohn- und Gewerbeimmobilien S-Immobilien Ostalb GmbH: „Interessenten haben noch nicht immer das richtige Gefühl dafür, was sie sich leisten können. Das liegt darin begründet, dass auch sie noch die alten Finanzierungskonditionen im Kopf haben. Reichte eine monatliche Rate von 2.000 Euro vor einem halben Jahr vielleicht noch für ein Kreditvolumen von bis zu einer Million, sind es zum jetzigen Zeitpunkt nur noch rund 300.000 Euro. Ähnlich wie bei den Verkäufern müssen also auch die Interessenten abgeholt werden. Hier können Makler wieder deutlich mehr kommunikativ wirken.“

Lars Mönig, Prokurist Sparkassen Immobilien GmbH der Sparkasse Münsterland Ost: „Seit dem Frühjahr haben wir noch stärker den Käufer im Fokus und haben unsere Service-Angebote dahingehend ausgeweitet. Durch eine kundenzentrierte Anpassung der Arbeitszeiten haben wir die Erreichbarkeit für unsere Interessenten erhöht. Auch in der aktiven Kontaktaufnahme mussten wir umdenken. Bekundet ein Käufer sein Interesse, rufen wir diesen direkt an – unpersönlich, per Mail verschickte Exposés gehören der Vergangenheit an.“

Bei der Suche nach Verkaufsobjekten ist „Hoffnungsmakeln“ zu vermeiden. Makler müssen mit realistischen Bewertungen an Verkäufer herantreten, um so etwaige Enttäuschungen beim Verkaufsprozess schon im Vorhinein zu verhindern.

Reik Hesselbarth weiter: „Das neue Marktumfeld läutet gute Zeiten für Makler ein, da diese wieder eine aktivere Rolle als Vermittler zwischen beiden Parteien einnehmen und stärker gebraucht werden, damit Deals zustande kommen. Besonders für Bankenmakler ergeben sich nun große Chancen, da sie im Gegensatz zu vielen freien Maklern Zugang zu einer breiten Masse an Interessenten haben.“

Der FIO-Brunch ist eine regelmäßig stattfindende Online-Veranstaltung, auf der Experten aus dem Bereich Immobilienvermittlung und Immobilienfinanzierung die aktuellen Markttrends diskutieren. Veranstaltet und moderiert wird das Event vom Softwareunternehmen FIO, die Teilnahme ist kostenlos.

Am 24. November findet mit dem FIO Campus Live schon das nächste FIO-Event statt: https://www.fio.de/veranstaltung/fio-campus-live_stream-gemacht-um-mehr-zu-machen/

• Bankkongress „Bits & Banks“ thematisiert Zukunft von Banken und FinTechs
• Kooperation auf Augenhöhe schafft Synergieeffekte
• Nur prozessorientierte FinTechs werden überleben

Am 09. September fand der Bankenkongress „Bits & Banks“ in Kassel statt. Auf dem hybriden Event kamen Akteure aus den Bereichen FinTechs und klassischem Banking zusammen und diskutierten vor Ort in der Kasseler Brüderkirche und in einer Vielzahl online verfügbarer Masterclasses die Zukunft der beiden Branchen und Möglichkeiten der Kooperation. Im Rahmen der Veranstaltung konnten innovative Startups ihr Geschäftsmodell vorstellen. Es präsentierten: FIO, FINMAS, fundingport, nect, innovey, Awado, VB Mittelhessen, Immofred und source.kitchen.

Ronald Slabke, CEO Hypoport SE: „Der Markt hat sich fundamental verändert. Flossen dank niedriger Zinsen noch bis vor kurzem große Mengen günstigen Venture Capitals in Startups, scheint nun ein rauerer Wind aufzukommen. Corona, Inflation, Zinsanstieg, der Ukrainekrieg und unsichere Lieferketten stellen Privat- und Firmenkunden vor eine Vielzahl neuer Herausforderungen. Als Kreditgeber ist es in einem solchen Marktumfeld essenziell, sich möglichst flexibel an die Bedürfnisse der Kunden anzupassen. Das geht jedoch nur, wenn neben der entsprechenden Unternehmenskultur auch die nötige IT-Infrastruktur vorliegt. Kooperationen zwischen Banken und FinTechs können hier die Lösung sein. Wichtig ist jedoch, dass die beiden Parteien sich auf Augenhöhe begegnen und voneinander profitieren. Even, wie die ‚Bits & Banks‘ bieten daher die ideale Plattform, um auszuloten wie eine engere Zusammenarbeit aussehen kann.“

In mehreren Podiumsdiskussionen wurde darüber diskutiert, ob solche Kooperationen sinnvoll sind und wie diese gegebenenfalls aussehen können. Die Diskutanten waren dabei mehrheitlich der Meinung, dass die Zukunft von einer starken Verzahnung von FinTechs und Banken geprägt sein wird. FinTechs werden künftig eher Teil der Wertschöpfungskette sein, als zu versuchen, den Banken diese Teile streitig zu machen. Erste Anzeichen dafür lassen sich schon jetzt im Bereich der KI-Lösungen für den Zahlungsverkehr ausmachen.

„Welchen Nutzen KI-Anwendungen für Zahlungsdienstleister haben können, sehen wir derzeit im Feld der ‚nicht zuordenbaren Buchungen‘. Diese mussten bisher noch unter großem Zeitaufwand händisch zugeordnet werden. Neuste KI-Anwendungen können hier Abhilfe schaffen und solche zeitintensiven Routinearbeiten reduzieren. Außerdem ermöglichen sie immense Prozessverschlankungen, in diesem konkreten Beispiel von bis zu 85 Prozent“, erklärt Nicolas Schulmann, FIO-Vorstand. „Ein Blick auf KI-Anwendungen zeigt also sehr gut, wie Banken und FinTechs voneinander profitieren können. Prozessorientierte FinTechs die sich beispielsweise auf KI-Lösungen spezialisieren können Banken so agiler machen. Dafür muss sich jedoch das klassische Auftraggeber-Dienstleister-Verhältnis verändern und digitale Dienstleister müssen proaktiver werden.“

75 Prozent aller Banken geben an in den kommenden 2 Jahren KI in ihre Geschäftsprozesse implementieren zu wollen. Da jedoch die dafür wichtigen Fachkräfte am Markt rar gesät sind, müssen Banken auf das Knowhow außerhalb ihrer Institute zurückgreifen. FinTechs, die prozessorientierte Lösungen anbieten und den Banken dabei helfen, flexibler auf die sich immer rasanter verändernden Kundenwünsche zu reagieren, werden also auch in Zeiten sinkender VC-Angebote überleben. Stichworte wie Echtzeit-Scoring für „buy now pay later“-Angebote oder die interne Prozessautomatisierung der Geldhäuser stellen Anknüpfungspunkte dar, bei denen traditionelle Kreditinstitute ihren Nutzen aus der Zusammenarbeit mit den Startups ziehen können.

Auf der anderen Seite profitieren FinTechs immens von den Erfahrungen der klassischen Banken. Der zunehmende Druck von Seiten der Bafin hat bei FinTechs ein Umdenken ausgelöst: Immer stärker werden die sich nun ihrer regulatorischen Verantwortung bewusst. Des Weiteren haben Startups oftmals größere Probleme in einen Markt vorzudringen, Kooperationen mit etablierten Banken bringen diesen Marktzugang mit sich.

Veranstaltet wurde das Event vom Softwareentwickler für die Immobilien- und Finanzwirtschaft FIO.

• Webexposé wird um zwei Funktionen erweitert
• Kooperation mit NC3 ermöglicht Implementierung DSGVO-konformer Videoexposés

Der Leipziger Softwareentwickler mit Fokus auf Bankenmaklersoftware FIO erweitert die Funktionen seines Webexposés und erleichtert Makler:innen somit die Vorbereitung auf den Käufermarkt. „Lag der Fokus in den vergangenen Jahren darauf, Verkäufer:innen zu finden, werden Makler:innen zukünftig vor allem Leads auf Seiten der Kaufinteressenten generieren müssen. Ansprechende Videoexposés und die Validierung von Kontaktdaten werden für die Branche in den kommenden Jahren also noch deutlich wichtiger“, prognostiziert Christian Wallin, FIO-Vorstand.

Mit Einführung der Kontaktbeschränkungen zur Bekämpfung der Corona-Pandemie begann der Siegeszug von digitalen Video- oder Fotorundgängen in Immobilien. Viele Makler:innen haben begonnen, die Möglichkeiten von virtuellen 360°-Rundgängen zur Objektpräsentation für sich zu nutzen.

„Der Nachteil solcher ‚Rundgänge‘ ist, dass die Besichtigenden oftmals nur an einem fixen Punkt im Raum ‚stehen‘ können. Auch auf Maklerseite bergen die typischen virtuellen Rundgänge das Problem, dass die Objektpräsentation sehr statisch verläuft“, erklärt Christian Wallin. „Video- und Drohnenexposés bieten aus Marketingsicht dagegen die einzigartige Möglichkeit, als Verkaufsperson den Rundgang durch die Immobilie so zu gestalten, wie man ihn auch im realen Leben geführt hätte. Man kann sich in den Videos selbst in Szene setzen und die Räumlichkeiten angepasst an den eigenen Verkaufsstil präsentieren.“

FIO ist für die Bereitstellung der Videos eine Kooperation mit dem bundesweit agierenden Dienstleister für digitale Events und Streaming-IT NC3 eingegangen. Über das Portal von NC3 können Anwender:innen des FIO-Webmaklers Links zu ihren Videos hochladen. Die Videos werden dort DSGVO-konform, responsiv und hochskalierbar zur Verfügung gestellt, sodass die Immobilienpräsentation auf allen Endgeräten optimal und ansprechend dargestellt werden kann.

Christian Wallin berichtet: „Neben der Integration von Video-Rundgängen bieten wir unseren Kund:innen neuerdings auch die Möglichkeit an, individualisierte Vorlagentexte für E-Mails zur Bestätigung der Kontaktdaten zu verwenden. Damit potenzielle Käufer:innen automatisierten Zugriff auf die Webexposés erhalten, um sich über die präsentierten Immobilien zu informieren, müssen diese ihre Kontaktdaten zunächst verifizieren. Anwender:innen des FIO Webmaklers können nun beeinflussen, in welcher Form die Interessent:innen zu dieser Verifikation aufgefordert werden und wie oft die Interessent:innen an eine ausstehende Verifizierung per automatischer E-Mail erinnert werden. So können Makler:innen die Echtheit der angegebenen Kontaktdaten sicherstellen und qualitativ hochwertige Leads generieren. Gerade jetzt, wo der Markt sich zu einem Käufermarkt hinbewegt, ist es für Makler:innen von besonderer Bedeutung Kontaktdaten von Kaufinteressierten zu sammeln.“

• Zinsanstieg erschwert Finanzierungskonditionen für FinTechs
• Banken müssen Digitalisierungspotentiale besser nutzen

Die Menge an Wagniskapital, welches in FinTechs investiert wurde, ist seit 2021 auf bis zu 6,9 Mrd. EUR pro Quartal angestiegen und auch das erste Halbjahr 2022 konnte Rekordwerte aufweisen. Trotzdem steckt die FinTech-Szene tief in der Krise. Kooperationen mit etablierten Finanzinstituten können hier Abhilfe schaffen. Diese haben wiederum oft Probleme mit der digitalen Revolution Schritt zu halten. „Trotz massivem finanziellen Aufwand ist die IT-Infrastruktur von Banken oft nicht ganzheitlich gedacht und die einzelnen IT-Systeme als Silos konzipiert. Das wird in Zukunft zu großen Problemen bei der Kundengewinnung führen. Banken und FinTechs müssen lernen, wie sie noch besser kooperieren und Synergien für sich nutzen können. Dazu müssen jedoch die entsprechenden kommunikativen Räume geschaffen werden“, sagt Nicolas Schulmann, CEO beim Softwareentwickler FIO und Veranstalter des Branchenevents „Bits & Banks“.

Seit Jahresbeginn sind die Kurse von FinTech-Unternehmen drastisch gefallen – Entlassungen stehen auf der Tagesordnung. Trotz weiterhin hoher Investitionssummen verändern die steigenden Zinsen die Finanzierungskonditionen merklich. Die Unternehmen bekommen insgesamt nicht weniger Geld, werden jedoch niedriger bewertet als zuvor. Erschwert wird die Situation der FinTech-Startups außerdem dadurch, dass nun auch etablierte Tech-Unternehmen wie Apple, Amazon und Google auf den Markt der digitalen Finanzdienstleister drängen.

Ronald Slabke CEO der Hypoport SE erklärt: „Viele Experten sehen den Tumult an den Märkten als Kurskorrektur und Marktbereinigung. Die Zukunftsaussichten der FinTech-Branche sind jedoch weiterhin positiv – die digitale Revolution ist auch die Finanzbranche unausweichlich. Aber in Krisen verhalten sich selbst Wagniskapitalgeber vorsichtiger und meiden opportunistische Investments. Daher müssen sich auch jene FinTechs, die es durch die aktuelle Krise schaffen, für die Zukunft wappnen. Gar nicht mal so einfach, sind doch gerade junge Unternehmen wie die meisten FinTechs naturgemäß eher risikobehaftete Investments. Kooperationen mit etablierten und kapitalstarken Banken können hier für die nötige Erfahrung und Professionalität sorgen.“

Auch klassische Finanzinstitute stehen vor großen Herausforderungen. Sind viele Banken nach der Corona-Pandemie zwar wiedererstarkt, so hat sich die Finanzarchitektur in den letzten Jahren jedoch grundlegend verändert. Die Art und Weise, wie Geld geschaffen, überwiesen und auch besessen wird, ist durch den Einzug digitaler Finanzinstrumente gänzlich auf den Kopf gestellt worden. Das hat Auswirkungen auf die Zukunft von Banken. Laut Umfrage der „Economist Intelligence Unit“ (EIU) gehen 65 Prozent der Banker sogar von einem kompletten Ende der Bankfilialen bis 2026 aus.

„Etablierten Banken fehlen oftmals einheitliche IT-Systeme, das wirkt sich nicht nur negativ auf interne Prozesse aus, sondern schränkt auch das Handling auf Kundenseite ein. Der Kundennutzen digitaler Systeme muss jedoch in den Vordergrund rücken, damit Banken zukunftsfähig bleiben“, sagt Nicolas Schulmann. „Das Zauberwort heißt hier: BankTechs beziehungsweise FinBanks! Wir sind überzeugt davon, dass Banken in fünf Jahren so agil wie FinTechs und FinTechs so professionell wie Banken sein können. Dafür braucht es jedoch Kooperation und Kommunikation. Branchentreffen wie beispielsweise der Hybrid-Kongress ‚Bits & Banks‘ schaffen für genau solche Themen die Plattform.“

Der Bankenkongress Bits & Banks findet am 09. September 2022 in der Brüderkirche in Kassel statt. Mehr Informationen hier: https://bitsandbanks.de/

Über die Hypoport SE

Die Hypoport SE mit Sitz in Lübeck ist Muttergesellschaft der Hypoport-Gruppe. Mit ihren rund 2.500 Mitarbeitern ist die Hypoport-Gruppe ein Netzwerk von Technologieunternehmen für die Kredit- & Immobilien- sowie Versicherungswirtschaft. Sie gruppiert sich in vier voneinander profitierende Segmente: Kreditplattform, Privatkunden, Immobilienplattform und Versicherungsplattform.

Das Segment Kreditplattform betreibt mit dem internetbasierten B2B-Kreditmarktplatz Europace die größte deutsche Plattform für Immobilienfinanzierungen, Bausparprodukte und Ratenkredite. Ein vollintegriertes System vernetzt rund 800 Partner aus den Bereichen Banken, Versicherungen und Finanzvertriebe. Mehrere Tausend Finanzierungsberater wickeln monatlich über 35.000 Transaktionen mit einem Volumen von über 9 Mrd. Euro über Europace ab. Neben Europace fördern die Teilmarktplätze FINMAS und GENOPACE sowie die B2BVertriebsgesellschaften Qualitypool und Starpool das Wachstum der Kreditplattform. Zudem zählen auch die REM CAPITAL AG und die fundingport GmbH mit ihrer Beratung und ihrem Finanzierungsmarktplatz für Firmenkunden (Corporate Finance) zum Segment Kreditplattform.

Das Segment Privatkunden vereint mit dem internetbasierten und ungebundenen Finanzvertrieb Dr. Klein Privatkunden AG und dem Verbraucherportal Vergleich.de alle Geschäftsmodelle, die sich mit der Beratung zu Immobilienfinanzierungen, Versicherungen oder Vorsorgeprodukten direkt an Verbraucher richten.

Das Segment Immobilienplattform bündelt alle immobilienbezogenen Aktivitäten der Hypoport-Gruppe außerhalb der privaten Finanzierung mit dem Ziel der Digitalisierung von Vermarktung, Bewertung, Finanzierung und Verwaltung von Immobilien.

Das Segment Versicherungsplattform betreibt mit SMART INSUR eine internetbasierte B2B-Plattform zur Beratung, zum Tarifvergleich und zur Verwaltung von Versicherungspolicen. Zudem werden dem Segment auch der Versicherungsbereich der B2B-Vertriebsgesellschaft Qualitypool sowie die digitale Plattform ePension für die Verwaltung betrieblicher Vorsorgeprodukte zugeordnet.

Die Aktien der Hypoport SE sind an der Deutschen Börse im Prime Standard gelistet und seit 2015 im Auswahlindex SDAX oder MDAX vertreten.

• Einfamilienhäuser im Bestand mit 4,7 Prozent Preisanstieg in Q2 2022
• „Schon jetzt spricht eigentlich alles gegen steigende Preise“, Christian Wallin, FIO-Vorstand

Trotz einer Vielzahl an Krisen zeigt sich der Wohnimmobilienmarkt noch immer unbeeindruckt. Laut dem Quartalsbericht VALUE Data Insight Q2 sind die Preise für Wohnimmobilien trotz des unsicheren Marktumfelds deutschlandweit gestiegen. "Besonders Einfamilienhäuser im Bestand konnten im vergangenen Jahr zulegen. Der Preisanstieg von 4,7 Prozent im Vergleich zum Vorjahreszeitraum lag dabei fast so hoch wie im ersten Quartal 2022. Im kommenden Halbjahr dürfte der Trend jedoch vorerst vorbei sein und die Preise voraussichtlich stagnieren", sagt Christian Wallin, FIO-Vorstand.

Den aktuellen Quartalszahlen der VALUE AG zufolge konnten nicht nur Einfamilienhäuser eine positive Preisentwicklung verzeichnen. Im Segment der Eigentumswohnungen stiegen die Kaufpreise sowohl im Bestand (2,7 Prozent) als auch im Neubau (2,6 Prozent). In den Top-Standorten Berlin, Düsseldorf, Frankfurt am Main, Hamburg, Köln und München kosteten Bestandswohnungen im zweiten Quartal durchschnittlich 6.130 EUR pro Quadratmeter. Ähnlich entwickelten sich auch die Preise in den 15 B-Standorten, in denen ein Anstieg der Quadratmeterpreise um 1,5 Prozent auf durchschnittlich 3.650 EUR gemessen wurden. Einzig Neubauwohnungen in Metropolen erzielten nur ein leichtes Plus von 0,2 Prozent. Auch der seit Jahresbeginn anhaltende positive Trend bei der Mietpreisentwicklung konnte im zweiten Quartal fortgeführt werden. So verzeichneten die Top-Standorte ein Wachstum von 1,5 Prozent, die B-Standorte sogar um 2,2 Prozent. Unter den Metropolen stach dabei besonders Berlin (3,5 Prozent) positiv hervor.

Christian Wallin sagt weiter: "Die aktuelle Entwicklung dürfte einer Art Torschlusspanik geschuldet sein, was sich auch an der Vielzahl an inserierten Wohnungen im Mai ablesen lässt. Schon jetzt spricht eigentlich alles gegen steigende Preise: Ein hoher Ankaufspreis, steigende Instandhaltungs- und Sanierungskosten kombiniert mit dem aktuellen Zinswachstum erschweren die Finanzierung. Hinzukommen die hohen Heizkosten, welche das Kaufbudget von Selbstnutzern fressen. Könnten diese mittels energetischer Sanierung theoretisch noch gesenkt werden, sorgen die gestiegenen Baukosten jedoch dafür, dass der finanzielle Nutzen solcher Sanierungen abnimmt. Auch für Anleger verliert der Markt an Attraktivität. Dort drücken die hohen Instandhaltungskosten merklich die Gesamtrendite."

Marktexperten gehen davon aus, dass die Käufernachfrage weiter abnehmen wird. Mit Blick auf die Preisentwicklungen lässt sich daraus jedoch nur schwer eine gesicherte Prognose ableiten. Denn auch auf Angebotsseite steht der Markt durch kostspielige Bau- und Sanierungsarbeiten unter Druck. Entwickeln sich Nachfrage und Angebot bei gleichbleibender Beschäftigungsquote gleichmäßig zurück, dürften sich die Preise zunächst einmal nicht verändern. Dennoch steht der Markt vor großen Veränderungen.

"Im Zuge der aktuellen Herausforderungen sind Megatrends wie ESG und Digitalisierung in der öffentlichen Wahrnehmung etwas in den Hintergrund gerückt. Die momentanen Geschehnisse führen uns jedoch deutlich unsere Versäumnisse in Sachen Energieeffizienz vor Augen und werden den Markt nachhaltig verändern. Zukünftig ist davon auszugehen, dass fundamentale Werte wie die energetische Beschaffenheit und Lage der Objekte bei der Wertermittlung wieder massiv an Gewicht gewinnen werden. Der Markt wird also deutlich differenzierter, als er es momentan zu sein scheint."

Die Finanzwelt steckt mitten in der Transformation. Um auf dem Markt bestehen zu können, heißt es: Die Erwartungen einer völlig neuen Kundengruppe zu erfüllen – mit digitalen Produkten und Angeboten. Das aktuelle Problem: Etablierten Banken fehlt es häufig an innovativen Lösungen – smarten FinTechs hingegen meist an Regulatorik in Sachen Datenschutz und IT- Sicherheit.

An dieser Stelle schlägt die Bits & Banks eine Brücke zwischen renommierten Banken und innovativen FinTechs. Unter dem Motto #timetomarket zielt der Kongress darauf ab, die Zukunft des Zahlungsverkehrs mitzugestalten: Bedenken der Branchen zu formulieren, neue Perspektiven aufzuzeigen und effektive Geschäftsmodelle aus der Praxis vorzustellen. Kurz: Die Bits & Banks bietet für alle Teilnehmer handfeste Mehrwerte, um das Beste beider Welten zu vereinen und Bankprodukte neu zu erfinden.

Auf dem Kongress begegnet sich das Who’s who der Branchen – die Speaker:innen vermitteln ihr Expertenwissen, zeigen ihre Erfahrungen aus der Praxis auf und bieten neue Perspektiven. Mit dabei sind u. a.:

• Christian Kirchner
  Journalist, Finanz-Szene.de & Gast-Moderator Bits & Banks

• Ronald Slabke
  CEO, Hypoport SE

• Linda Kindermann
  Consultant Innovationsmanagement, DZ BANK AG

• Dr. Thomas Baumann
  Zahlungsverkehrsexperte & Unternehmensberater, ZVEXPERT

• Jutta Arlt
  Head of Global Trade Finance, Hamburg Commercial Bank

• Peter Schwarz
  Kundenbetreuer Liquiditätsmanagement / Digitalisierung, Evangelische Bank

• Thede Küntzel
  Manager Projekte & Innovation, Die Sparkasse Bremen

• Daniel Krüger & Hendrik Rühmekorf
  Fachanwälte für Bank- und Kapitalrecht, Rechtsanwaltsgesellschaft AWADO

Der ganztägige Hybrid-Kongress beinhaltet zwei Programm-Stränge. Die Vor-Ort-Agenda richtet sich mit hitzigen Podiumsdiskussionen, innovativen Impulsvorträgen und spannenden Interviews an Strategen der Finanzszene und besteht aus sieben Themenschwerpunkten auf der Bühne sowie Rahmenveranstaltungen inkl. Networking.

Das Programm für die Online-Teilnehmer zielt auf das tägliche Business von Fachkräften aus den Bereichen Electronic Banking, Zahlungsverkehr und Corporate Banking ab. Zusätzlich zu den vier Online-Masterclasses inklusive How-To-Konzepten und Beispielen aus der Praxis, nehmen die Online-Teilnehmer via Livestream teilweise am Bühnenprogramm teil – zeitgleich mit den Konferenz-Teilnehmern in Kassel. Letztere haben über ihr Smartphone auch die Möglichkeit, die Online-Masterclasses zu verfolgen.

Homepage & Tickets: https://bitsandbanks.de/

LinkedIn-Eventseite: https://www.linkedin.com/showcase/bits-and-banks-der-coworking-kongress/

• Vormaliger CEO Reik Hesselbarth wechselt in den Aufsichtsrat von FIO
• Christian Wallin kommt von Dr. Klein

Beim Leipziger Softwareentwickler für die Immobilien- und Finanzwirtschaft FIO Systems AG gibt es einen Wechsel im Vorstand. Der bisherige CEO Reik Hesselbarth (48) wechselt in den Mutterkonzern Hypoport. Dafür rückt ab sofort Christian Wallin (35) in den Vorstand auf, der von der Hypoport-Tochter Dr. Klein Ratenkredit GmbH kommt. In seiner neuen Funktion wird er den Geschäftsbereich Immobilienvermarktung bei FIO verantworten und die implementierte Produkt- und Unternehmensstrategie weiterführen. Reik Hesselbarth bleibt FIO als Teil des Aufsichtsrats erhalten, somit ist auf der Führungsebene große Kontinuität gesichert.

Reik Hesselbarth: „In meiner Zeit als FIO-Vorstand habe ich bereits verschiedene Projekte und Aufgaben im Mutterkonzern Hypoport mitverantwortet, ich freue mich darauf, nun mit vollem Einsatz für die Hypoport tätig zu sein. Einem Abschied von FIO kommt das jedoch nicht gleich. Ich werde FIO auch weiterhin beratend zur Seite stehen und in die aktive Key-Kundenbetreuung eingebunden bleiben. So stellen wir trotz der neuen Köpfe eine hohe Kontinuität sicher, um den eingeschlagenen Weg zusammen mit unseren Kunden weitergehen zu können.“

Christian Wallin: „Ich freue mich sehr auf meine neue Aufgabe als FIO-Vorstand. Mir ist es dabei ein wichtiges Anliegen, die angestoßene Transformation erfolgreich weiterzuführen, sodass diese noch im laufenden Jahr erste Früchte trägt. Unsere Motivation ist es, Mehrwert zu schaffen und für die gesamte Wertschöpfungsketten unserer Kund:innen Lösungen zu bieten. So werden wir das organische Wachstum von FIO fortführen, um weitere Kund:innen für unsere Softwarelösungen zu gewinnen.“

Christian Wallin, der zum 01. April 2022 den FIO-Vorstand übernommen hat, kommt ebenfalls aus der Hypoport-Gruppe, sein Einstieg erfolgte im Februar 2018. Seitdem war er beim Tochterunternehmen Europace für die Produktentwicklungsorganisation zuständig (bis Februar 2021) und verantwortete parallel als Geschäftsführer bei Dr. Klein das Ratenkreditgeschäft mit dem Kundenschwerpunkt Banken. Er ist studierter Betriebswirt mit einem Masterabschluss der Universität Stanford und erfahrener Gründer und Unternehmensführer u.a. als CEO des von ihm gegründeten Startups 42reports.com.

• Trotz steigender Zinsen sehen Podiumsteilnehmer keine Gefahr für die Marktentwicklung
• Digitalisierung als Wachstumstreiber für Makler
• Energiestandards werden Immobilienbewertung verändern

Die steigenden Preise werden die Umsätze auf dem deutschen Immobilienmarkt nicht bremsen und auch die einsetzende Zinswende stellt keine Gefahr dar, das sind die Kernaussagen der Expertendiskussion FIO Brunch, die am 03.03.2022 online mit rund 200 Teilnehmern stattfand. Auch die Gefahr einer platzenden Immobilienblase wird als gering eingeschätzt, zu solide seidie Nachfrage nach Immobilien.

Ronald Slabke, CEO der Hypoport SE, sagt dazu: „Die Immobilienpreise haben bereits eine dynamische Entwicklung erfahren, dieser Trend hält an. Die richtige Zeit, um Immobilien zu kaufen, ist jetzt – Warten kostet Geld.“

Neben dem Megatrend ESG und der wachsenden Bedeutung von Energiestandards für die Immobilienbewertung, sahen die Teilnehmer vor allem die Digitalisierung als wichtigsten Faktor.

Claudia Amelingmeyer, Leiterin dezentraler Vertrieb der LBS Immobilien GmbH NordWest: „In der Digitalisierung liegen für Makler Chancen, um noch stärker und direkter in den Kundenkontakt zu kommen und passende Angebote zu machen. Die Zielgruppe ist längst online, hier können wir noch stärker werden.“

In diesem Zusammenhang wurde auch die wachsende Marktmacht der großen Immobilienportale thematisiert, die stärker ins Provisionsgeschäft drängen. In der Aufwertung der eigenen Online-Aktivitäten – vor allem der eigenen Homepage – und der Ausweitung von Online-Marketing sehen die Teilnehmer Chancen.

Holger Drösemeier, Bereichsleiter Immobilien/Baufinanzierung bei der VR Bank Donau Mindel: „Vor allem im Verbund sind kleinere Makler stark, hier können im Rahmen regionaler Kooperationen noch Potenziale genutzt werden, um großen Playern etwas entgegenzusetzen.“

Einig waren sich die Podiumsteilnehmer in der Markteinschätzung: Immobilien sind bereits sehr teuer und Preise werden weiter steigen, allerdings ist genug Kapital im Markt, gerade auch Eigenkapital, sodass die Nachfrage weiterhin stabil bleiben wird.

Der nächste FIO Brunch findet am 5. Mai, um 11.00 Uhr, statt, dann werden auf dem virtuellen Podium wieder aktuelle Themen diskutiert.

Anmeldung zur kostenlosen Teilnahme hier: https://www.fio.de/veranstaltung/fio-brunch-2/