insider: Frau Kelich, Herr Kantner, würden Sie uns bitte einmal kurz die INFOS AG vorstellen und wie der Bereich der Bestandsübernahmen für Sie interessant wurde?

Marco Kantner: Die INFOS AG ist ein inhabergeführter Makler im Investment- und Versicherungsbereich. In diesem Bereich machen wir sowohl beratendes Geschäft als auch Vermittlung an Selbstentscheider. Wir haben drei Niederlassungen: in München, in Miltenberg, das zwischen Würzburg und Frankfurt liegt, und in Leverkusen. Deutschlandweit betreuen wir ca. 19.000 Kunden mit einem Fondsbestand von etwas mehr als 1 Mrd. Euro.

Jessica Kelich: Unser Ansatz war von Beginn an, neben organischem Wachstum auch durch anorganische Maßnahmen wie Bestandsübernahmen zu wachsen. Deshalb haben wir bereits vor rd. 20 Jahren innerhalb der INFOS AG damit begonnen, erste Bestände zu übernehmen – damals noch in überschaubarem Umfang. Im Laufe der Zeit haben wir diesen Bereich kontinuierlich weiterentwickelt, ausgebaut und feste Strukturen im Unternehmen geschaffen. Heute ist die Nachfolgeplanung ein zentraler Bestandteil unserer Strategie und leistet einen wichtigen Beitrag zur Gesamtentwicklung der INFOS AG und ihrer Tochtergesellschaften. Investmentbestände integrieren wir in die Fonds Laden GmbH (fonds-laden.de), Versicherungsbestände hingegen in unsere Marke Versicherungsservice Deutschland (vs-d.de).

insider: Sie arbeiten seit vielen Jahren auch mit der BCA AG zusammen: Welche Unterstützung bietet Ihnen der Maklerpool?

Kantner: Die BCA AG ist für uns seit vielen Jahren ein wichtiger Vertriebspartner, weil sie uns einen effizienten Zugang zu unseren Lösungen ermöglicht. Dies bringt weniger Aufwand, hohe Transparenz und max. Prozesssicherheit mit sich und bedeutet mehr Zeit für Beratung und Kundenbeziehungen. Besonders schätzen wir zudem die persönliche und vertrauensvolle Zusammenarbeit; stets praxisnah, marktorientiert und seit Jahren eine wichtige Basis für unseren gemeinsamen Erfolg.

insider: Ebenso wie die BCA AG haben auch Sie sich des Themas Nachfolgeplanung erfolgreich angenommen. Wie läuft eine Nachfolge bei der INFOS AG konkret ab – vom Erstgespräch bis zur Übergabe?

Kantner: Der Prozess beginnt mit einem unver­bindlichen Erstgespräch beim Makler, in dem wir die Vorstellungen und Ziele des Maklers aufnehmen. Spürt man bei diesem Austausch, dass Sympathien auf beiden Seiten vorhanden sind, findet eine Teamvorstellung bei uns statt. Hier kann der Makler sich ein Bild von uns machen und entscheiden, ob er mit uns zusammenarbeiten möchte. Im Anschluss analysieren wir den Bestand und entwickeln gemeinsam ein passendes Modell – je nach Situation kann das einige Wochen dauern. Nach Einigung und Ver­tragsunterzeichnung wünschen wir uns in der Übergangsphase eine Mitarbeit des Maklers für mind. sechs Monate.

insider: Zur groben Zeiteinordnung: Wie lange dauert so ein gesamter Verkaufsprozess und wovon ist der Zeitraum abhängig?

Kelich: Also durchschnittlich ein Jahr herum, wenn ein Makler schnellstmöglich verkaufen möchte und uns nur ein halbes Jahr zur Verfügung steht. Möchte der Makler in der Übergangsphase seine Kunden aber länger betreuen, streckt es sich über einen Zeitraum von zwei bis drei Jahren.

insider: Nun ist es so, dass Vermittler bspw. bei Verwandten Sonderkonditionen vereinbart haben. Werden diese beim Übertrag weitergeführt oder gibt es dann nur Standardkonditionen bei Ihnen?

Kelich: Wir übernehmen genau die Konditionen, die der Makler mit seinen Kunden vereinbart hat. Dies gilt selbstverständlich auch für ihn selbst, seine Freunde und Verwandten, die mit Sonderkonditionen ausgestattet wurden.

insider: Wenn Sie dann einen Makler gefunden haben, mit dem Sie zusammenarbeiten möchten, wie genau kann die INFOS AG bei der Nachfolge unterstützen? Wird die Kundenberatung wie bei großen Bestandsaufkäufern auf einmal über eine künstliche Intelligenz vorgenommen oder wie läuft das genau ab?

Kantner: Wir können in allen Bereichen unterstützen, wo der Makler es wünscht. Beispielsweise zusammen ein Anschreiben an seine Kunden formulieren. Einen Serienbrief erstellen und versenden von unserer Seite aus. Sämtliche Formalitäten beim Pool oder den jeweiligen Versicherungsgesellschaften erledigen. Auch viele andere administrative Aufgaben können meine Kollegen für den Makler übernehmen oder dabei unterstützen. Zu Ihrer Frage, ob bei uns eine künstliche Intelligenz bei der Betreuung und Beratung zum Einsatz kommt, ist zu sagen, dass wir unsere Kunden nur persönlich betreuen und beraten – auch gerne beim Kunden vor Ort. Ein Anruf oder eine E-Mail werden persönlich beantwortet und nicht von einer künstlichen Intelligenz. Das halten wir auch für sehr wichtig. Denn die Kunden, die bei einem Makler ihre Verträge haben, erwarten das.

insider: Die BCA bietet mit ihrer Maklerrente eine eigene Lösung für die Nachfolgeplanung an. Inwiefern trägt Ihr Engagement beim Bestandskauf dazu bei, Nachfolgelösungen im BCA‑Pool nachhaltig zu sichern und neue Bestände zu entwickeln?

Kelich: Das greift sehr gut ineinander. Indem wir aktiv Bestände erwerben und eng mit der BCA AG zusammenarbeiten, bleiben diese dem Pool erhalten oder es kommen sogar neue Bestände hinzu. Gleichzeitig sind wir als kaufinteressierter Makler Teil der BCA‑Bestandsbörse und tragen so dazu bei, das Leistungsangebot der BCA im Bereich Nachfolge und Bestandsentwicklung aktiv zu stärken.

Den vollständigen Beitrag finden Sie unter: BCA-Insider-01-2026 – bca